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华商基金:复杂商场宜坚定不移定投

来源:http://www.x-seat.com 作者:mgm4688 时间:2019-11-27 05:24

  证券时报记者 鑫水

  由于近1-3年收益不佳,基金定投遭遇到大面积“断供”。理财专家指出,在市场缺乏赚钱效应的时候放弃定投是不理智的。

  证券时报记者 方丽

  上周,A股行情犹如坐过山车,在这种动荡走弱的市场中,很多投资者感到茫然,情绪低迷,甚至萌生“退意”。

  历史数据表明,A股市场大约每5年经历一个市场周期,因此定投的投资期限最少应跨越一个市场周期,否则定投无法显现它的优势。就目前比较复杂的市场情况看,应采取分散投资的策略,即通过分批入场来摊薄成本和风险,获取市场长期上涨的收益,这也正是基金定投可以起到作用。

  有消息称,近期基金定投业务“断供”压力明显增大,部分基金公司定投“弃户率”升至40%甚至更高。其实, 小小的基金定投最适合目前市场环境,投资者不妨参考一下基金定投的原则,一起体验聚沙成塔的投资乐趣,享受“微笑曲线”。

  据证券时报记者了解,由于近两年收益不佳,基金定投遭遇到大面积“断供”。对此现象,理财专家指出,在市场缺乏赚钱效应的时候放弃定投是不理智的。从理论上说,定投要想出成果必须要经历一个完整的市场周期。历史数据表明,A股市场大约每5年经历一个市场周期,定投的投资期限最少应跨越一个市场周期,否则定投无法显现它的优势。就目前的市场情况看,应采取分散投资的策略,即通过分批入场来摊薄成本和风险,获取市场长期上涨的收益。

  就目前我国经济的情况看,中国正经历转型的关键时刻,此时也许是给未来3-5年进行布局的最佳时候。未来中国经济长期增长可期,与其等待市场底部,不如通过定投分散投资风险,收集投资筹码,耐心等待在市场回升实现收益。

  要学“微笑曲线”

  同时,在此时低迷市场中,不但不应放弃定投,而且更应该认识到此时恰好是定投的好时机。由于弱市定投可以摊低成本,在市场低位投入了较多的资金后,可以在未来的上涨中分享更多的收益。在市场走弱时停止扣款,会错失购买低成本基金份额的机会,无法平摊成本,减少未来市场上涨所能获得的投资收益。

  据记者了解,虽“断供”声不绝于耳,但华商基金(微博)在定投客户数、定投金额一直保持稳定,今年上半年公司定投客户增长17万户,贡献了近23亿元的规模增长。这与华商基金长期理想的定投收益有着密不可分的关系,据WIND数据测算,如果投资者在 2007年10月16日,沪指历史最高点6124点时开始投资,如选择一次性投入,截至到今年9月21日,该投资者的收益为-29.79%。但如果在同样的时间段内选择每月1日进行定投,投资者的收益可达到11.28%,长期定投功效不言而喻。(木 文)

  基金定投是一种自动投资基金计划,有投资时点分散、平均投资成本的优势。不过,要提高基金定投的报酬率,可用“微笑曲线”理论。

  就目前我国经济情况看,转型正值关键时刻,是对未来3-5年进行布局的最佳时候。未来中国经济长期增长可期,此时宜通过定投分散投资风险,收集投资筹码,等待市场回升实现收益。

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  “微笑曲线”的核心理念在于即使在股市下跌时开始股票基金定投,待股市上涨时仍可获利。鹏华基金人士曾表示,一个人从20多岁开始工作到60岁退休的整个过程中,一般要经历“三重门”:置业、子女教育和退休。因此,投资者在选择定投的基金品种上应该有所侧重。20岁左右的年轻人收入较少,但风险承受能力相对较强,定投组合可兼顾流动性和收益性,所以建议股票基金和债券基金各占50%;对于青年夫妇在为子女教育投资上,考虑到时间较长,因此,在具备相应风险承受能力的前提下,可以适当加大股票型基金投资比例;对于中年人家庭,为自己和爱人制订退休定投计划,应该以稳健为主。

  据Wind数据测算,如果投资者在 2007年10月沪指历史最高点6124点时开始一次性投入,截至今年9月21日,投资收益为-29.79%;如果在同样的时间段内选择每月进行定投,投资收益可达11.28%。据记者了解,虽“断供”声不绝于耳,但华商基金在定投客户数、定投金额一直保持稳定,上半年公司定投客户增长17万户,贡献了近23亿元的规模增长。

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  而且,定投时确定赎回时点很重要。如果正好碰上市场重挫、基金净值大跌,那么之前耐心累计的收益就会大打折扣。采取“微笑曲线”法则,积极型投资者可以在微笑曲线开始上扬到年平均报酬率达15%以上时,伺机获利卖出;稳健型投资者可以在微笑曲线开始上扬到年平均7%时,伺机获利了结;保守型投资者在微笑曲线开始上扬时,就可以伺机获利了结。

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  智能定投有好处

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